近日，建行**支行成功堵截了一起利用婚恋交友网进行网络诈骗案件，为客户避免损失大笔资金。
某日，建行某支行迎来了一位时尚的女士，当银行工作人员为其办理转账业务，按照流程提醒客户谨慎转账、谨防电信诈骗并询问是否认识转账对手时，该女士犹豫了。
据了解，该女士通过婚恋网认识了一位“富豪”男士，对方声称目前人在国外，急需借助其银行卡进行转账，并提供了较为模糊的护照图片。在女士办理业务过程中，该名男士通过手机一直催促，行为十分可疑。当银行工作人员再次询问转账用途时，该男士语气已经很不耐烦，且试图阻止女士与银行工作人员过多交流。银行工作人员提示客户诈骗风险，向客户分析“假富豪”的可疑性，例如自称英国人，但颁发护照的国家是美国；自称无国内转账渠道，却可以通过国内银行的手机银行ＡＰＰ向该客户进行转账测试等可疑行为。在征得客户同意后拨打了110报警电话。警方在与“假富豪”视频对峙期间，核实到收款方账户为涉案账户，通过警银合作沟通劝阻，该女士终于意识到假富豪真骗子的诈骗套路，放弃了转账。
提醒
一、婚恋交友须谨慎，天上不会掉陷饼。通过网络认识的“高富帅”、“白富美”，以亲人重病、生意周转等借口，要求您出租出借银行卡和账户、支付账户等，帮助其转账等，一律是诈骗。
二、提升防控风险能力，建立警银合作机制。商业银行应进一步加强员工培训和反诈宣传，时刻树牢合规意识，严格执行操作规范，筑牢反诈风险防线，对于办理存在涉诈风险业务的客户，须加强反诈宣传、及时劝阻，对不听劝阻、不愿配合的客户，快速向上报告或联系警方协防，守好群众钱袋子。
（建设银行江苏省分行供稿）
